被动投资是一种通过购买反映股票市场指数的证券，并长期持有来积累财富的长期策略。被动投资可以降低风险，因为您投资的是多种资产类别和行业，而不是单个股票。被动投资方法旨在避免频繁交易可能产生的费用和有限的业绩。被动投资的目标是逐步积累财富。被动投资也称为买入并持有策略，意味着购买证券以长期拥有它。与主动交易者不同，被动投资者不寻求从短期价格波动或市场时机中获利。被动投资策略的基本假设是市场会随着时间的推移获得正回报。
被动投资是什么？
要理解被动投资，请考虑为“缓慢而稳定赢得比赛”的说法。被动投资是一种通过购买反映股票市场指数的证券，然后长期持有来积累财富的长期策略。
您以这种方式投资的目标是，您基本上希望复制该特定市场指数的回报。就像美酒一样，你持有投资的时间越长，它们就越需要成熟并给你带来可观的回报。
这是一种流行的投资方式。根据2021 年投资者乐观指数，接受调查的投资者中有71% 表示，对于希望获得最佳回报的长期投资者而言，被动投资是一种更好的策略。在接受调查的人中，只有11% 的人表示“把握市场时机”对于获得高回报更为重要。大多数人（89%）表示“入市时间”更为重要。
主动投资与被动投资比较
那么被动投资和主动投资有什么分别呢？在主动投资中，您研究个别公司并买卖股票以试图从股票市场中获利。在被动投资中，您购买一篮子资产并尝试反映股市的走势。
您选择的投资类型取决于您的目标。例如，如果您正在投资一个计划持有20 年或更长时间的退休账户，那么被动投资可能是更好的选择，因为您不会像以前那样产生相同的费用经常买卖。如果您考虑在20 或30 年的过程中被动投资所节省的成本，这是非常重要的。
你愿意承担多少风险也很重要。如果你看到股票图表就跑，或者无法处理主动交易带来的悬念，被动投资可能会消除手心出汗和心跳加速。
那么，主动投资的优点是什么？主动投资最大的好处是活跃的投资者可以精心挑选他们的投资。并非指数中的所有东西都值得购买。准备投入工作和研究个股的投资者可能更愿意选择他们把钱放在哪里。他们能从所有这些辛勤工作中获得什么回报？有可能赢得大并击败市场。
被动投资的好处与坏处
被动投资的好处
1. 更少的维护
不断跟踪您的投资绩效可能非常耗时。作为被动投资者，您无需每天多次检查您的投资组合，因为您长期参与其中。你不必担心试图预测股市的赢家和输家——你只是在顺风顺水。
2. 稳定回报
从长期来看，被动基金的表现优于主动基金。在过去的10 年中，只有25% 的主动型基金击败了被动型基金。
3. 更低的费用
被动投资不需要像主动投资那样多的买卖，这可能意味着更低的费用比率– 您支付基金的投资百分比。看到我们可以在ETF 中复制0.2% 的基金费用为1.5% 到1.25%，因此这会拖累投资者的投资回报。
4. 降低资本利得税
每次您出售股票以获取利润时，您都可能需要缴纳资本利得税。被动投资者长期持有资产，这意味着少交税。
5. 降低风险
被动投资可以降低风险，因为您投资于广泛的资产类别和行业组合，而不是依赖单个股票的表现。
被动投资的坏处
1. 有限的投资选择
如果您投资于指数基金或购买交易所交易基金或ETF，您不能精心挑选每项投资或放弃您认为不值得的公司，因为您不直接拥有相关股票。
2. 可能无法获得高于市场的回报
因为您的目标是匹配市场平均水平，您可能无法获得高于市场的回报。
如何赚取被动投资收入
有几种方法可以成为被动投资者。两种常见的方法是购买指数基金或ETF。两者都是共同基金的类型——利用投资者的资金购买一系列资产的投资。作为基金的投资者，您可以获得任何回报。
因为指数基金和ETF 可以让您投资于各个行业的持股，被动投资可以帮助您实现多元化，因此即使您的篮子中的一项资产出现低迷，也不应该影响您的整个投资组合。
1. 指数基金
对于被动投资者来说，指数基金可能是一个不错的选择。他们只是跟踪指数中所选公司/资产的涨跌。指数基金和ETF 的区别之一是，您只能在市场收盘并公布指数基金的资产净值后以设定价格买卖指数基金。
指数基金确实需要定期重新平衡，因为指数提供者不断增加和减少公司。再平衡是投资组合管理的一部分，可确保您的投资仍符合您的目标。
2. ETF
ETF也是一种追踪指数的共同基金，是另一种进行被动投资的方式。对于希望在管理被动投资组合时更加亲力亲为的投资者来说，它们可能是一个不错的选择。
ETF 和指数基金之间的主要区别在于，您可以像股票一样在市场时间交易ETF。ETF 剔除了中间人，即共同基金公司。与其将投资于ETF 的资金投给共同基金公司进行投资，不如从其他正在出售其股票的投资者那里购买基金。
使用ETF 进行被动投资的另一个好处是什么？它们通常比指数基金更便宜。您可以以相同数量的单只股票购买一只，但比单只股票具有更多的多样化。您可以购买股票和债券的ETF 以及国际ETF，并且可以按行业进行多元化投资。
3. 机器人AI 投资顾问
如果您想购买并点击贪睡按钮，您可以使用机器人AI 投资顾问。他们使用计算机算法和软件来选择符合您目标的投资。您还可以两全其美，因为许多机器人顾问同时提供指数基金和ETF。自动重新平衡通常也包含在您的帐户中。
主动管理您的投资组合
可以使用被动投资，但仍积极管理您的投资组合。做到这一点的主要方法是通过多样化。
你可能会说，我希望我的投资组合是X% 的大盘股、X% 的国际股、一些新兴市场、一些行业，然后你决定百分比以及如何分割你的投资组合。…然后您可以使用指数ETF 来构建该投资组合。然后积极地重新平衡它并进行交易。”
另一种主动管理被动投资组合的方法是通过指数基金。这是您直接拥有指数基金中的股票的时候，这是可能的，因为您可以购买股票的零碎股。通过指数基金，您可以自己管理您的投资组合并以您喜欢的任何方式自定义指数基金组合。
也就是说，在您的投资组合中选择投资并不总是那么容易，因此如果您需要帮助，请考虑联系财务顾问。
